生命保険・損害保険をはじめとする国内保険商品は、
資金対策・リスクヘッジ・相続対策・事業承継対策など、幅広い場面で活用される一方、
使い方を誤ると「思ったほど効果が出ない」「税務上不利になる」といった結果を招くこともあります。

当法人では、保険そのものを販売する立場ではなく、税務・会計の専門家として、中立的な視点から国内保険商品の活用を支援しています。

国内保険商品を検討する際の注意点

国内保険商品は、

• 節税になる

• 万一に備えられる

• 相続対策に有効

といったイメージが先行しがちですが、実務上は以下の点を慎重に検討する必要があります。

• 税務上の取扱い（損金算入・課税関係）

• キャッシュフローへの影響

• 解約時・満期時の税負担

• 相続発生時の課税関係

• 他の対策との優先順位

特に、制度改正や税務実務の変化により、過去に有効だった手法が現在は通用しないケースも少なくありません。

税理士が関与する意義

税理士が国内保険商品の活用に関与する最大の意義は、
「保険に入るかどうか」ではなく、「今その保険が本当に必要か」を税務・会計の観点から判断できる点にあります。

当法人では、

• 法人・個人それぞれの税務影響

• 保障内容と財務目的の整合性

• 他の節税・資金対策との比較

• 将来の出口（解約・相続・事業承継）

を踏まえ、保険を使うべき場面と使うべきでない場面を明確に整理します。

当法人の国内保険商品 活用支援内容

当法人では、以下の流れで国内保険商品の活用支援を行います。

1. 現状分析・目的整理
   　法人・個人の財務状況、保険活用の目的を整理します。

2. 税務・会計面からの検証
   　保険料の取扱い、将来の課税関係を整理します。

3. シミュレーション・比較検討
   　保険を使った場合・使わない場合の数値を比較します。

4. 活用方針の整理・助言
   　加入・見直し・解約を含めた方針を整理します。

5. 実行・運用フォロー
   　実行後の税務処理や定期的な見直しを支援します。

必要に応じて、相続税対策、事業承継、投資シミュレーション、資金繰り対策と連動した総合的な支援も可能です。

このような方におすすめです

• 保険を使った節税・資金対策を検討している方

• 既存の保険契約が本当に適切か見直したい方

• 相続・事業承継を見据えて保険を検討している方

• 保険提案を受けたが判断に迷っている方

国内保険商品は、正しく使えば有効なツールですが、
誤った使い方をすれば、キャッシュフローや税務面で足かせになることもあります。

当法人では、特定の商品ありきではなく、お客様の状況に即した合理的な保険活用を支援しています。
国内保険商品の活用をご検討の際は、ぜひご相談ください。